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个人银行卡转账频繁流水太大被银行反洗钱监控

作者:admin    发布时间:2020-04-09 20:19     浏览次数 :

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  可以提供转账支付的依据,比方说贸易合同,发票等,向银行提请申诉,如果银行受理之后,核实不符合反洗钱认定的,可以按规定调为正常。

  银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常,通常是有比较确凿的证据才会这么做,这个时候你的账户还不会被冻结,只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易,只能去柜台。

  如果你的钱是合法的,转账操作被是合规的,而银行误判的话,很简单,菲娱国际登陆带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉,菲娱国际娱乐代理一般都能恢复。

  不过,普通人的账户怎么会有那么大的流水呢?通常,银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行,人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易,简单的说就是你的交易行为与你的身份不匹配,比如你在银行预留的个人信息是职员,而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。

  本人在银行工作多年,了解一些,对此题看法如下:1.个人银行卡转账流水太大,什么叫太大,每个银行都有自己的检测标准,不同的金额。当然了,人民银行的大额和可疑交易管理办法里有明确的金额,5万现金、20万、200万转账就肯定成了人行的监管底线,不同银行会略有放松,毕竟要防范风险,底线.卡被调为异常有多种放松,比如关闭网络交易、只能存不能取、冻结等等方式都可以叫异常,不同的异常方式,下一步处理也不一样。

  3.只要你能证明银行卡是你本人的,你带着证件去银行,菲娱国际登陆很容易就能恢复正常。当然,被司法机关冻结的除外。

  4.至于交易 的异常,只要你有相应的证明材料,跟银行说明情况,一般也没什么事的。但银行不可能无缘无故地只因为你交易频繁就处置你的账户,你的账户交易肯定存在问题。

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